- A Block, Inc. tinha lacunas de combate à lavagem de dinheiro, incluindo a falha em ter controles baseados em risco para evitar lavagem de dinheiro e atividades ilícitas, bem como diligência insuficiente do cliente, disse o NYDFS.
- A Block, Inc. pagou anteriormente US$ 80 milhões a 48 reguladores financeiros estaduais em janeiro por violações das leis de combate à lavagem de dinheiro.
A Block, Inc. de Jack Dorsey chegou a um acordo de US$ 40 milhões com o principal regulador financeiro de Nova York depois que uma investigação descobriu que a empresa tinha “lacunas críticas” nos requisitos de combate à lavagem de dinheiro.
A Block, Inc., empresa de serviços financeiros e tecnologia anteriormente chamada de Square Inc., oferecia bitcoin por meio de seu Cash App, que permite aos usuários enviar e receber moeda fiduciária. No entanto, o programa de combate à lavagem de dinheiro administrado pela empresa “não considerou adequadamente os riscos substanciais representados por uma entidade de seu novo porte e complexidade”, afirmou o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York na quinta-feira, em uma ordem de consentimento.
“As funções de conformidade devem acompanhar o crescimento ou a expansão da empresa”, afirmou Adrienne Harris, Superintendente do NYDFS, em um comunicado. “O rápido crescimento do Cash App da Block, sem uma função de conformidade robusta, criou riscos e vulnerabilidades que violavam as regras que as empresas de serviços financeiros que operam em Nova York devem cumprir.”
O NYDFS disse que a Block, Inc. tinha lacunas na prevenção à lavagem de dinheiro, incluindo a falha em ter controles baseados em risco para evitar lavagem de dinheiro e atividades ilícitas, e não havia realizado diligência suficiente com o cliente.
“Notavelmente, o tratamento negligente da Block em relação às transações de Bitcoin de alto risco permitiu que transações amplamente anônimas ocorressem sem o devido escrutínio”, disse o regulador.
O NYDFS afirmou que a Block, Inc. cooperou durante toda a investigação e trabalhou em soluções. O acordo exige que a Block contrate um monitor independente, afirmou o regulador no comunicado. O NYDFS atua ativamente na regulamentação e fiscalização de criptomoedas no estado há anos, tendo lançado seu regime BitLicense em 2015.
Nível estadual
A Block, Inc. pagou anteriormente US$ 80 milhões a 48 reguladores financeiros estaduais em janeiro por violações das leis de combate à lavagem de dinheiro.
Um porta-voz da Block, Inc. disse que a ação de quinta-feira marca o último acordo com reguladores estaduais.
“Após nosso recente acordo com nossos outros reguladores estaduais de transmissão de dinheiro, chegamos a um acordo com o último regulador estadual de transmissão de dinheiro, o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York, para resolver uma questão relacionada principalmente ao programa de conformidade anterior do Cash App”, disse o porta-voz em um e-mail. “Isso marca a resolução de todas as questões pendentes relacionadas à licença estadual de transmissão de dinheiro.”
O porta-voz também observou que a Block, Inc. não admitiu as descobertas e disse que o Cash App “dedicou recursos financeiros e outros significativos para remediação e melhorias de conformidade”.
Fonte: TheBlock
