A integração de criptomoedas com ativos do mundo real, como imóveis e recebíveis financeiros, está ganhando força. Essa evolução deve-se à transparência dos registros no blockchain e à flexibilidade de negociação 24 horas.
Esse setor, conhecido como Real World Assets (RWAs), inclui criptomoedas promissoras que visam transformar em ativos digitais diversos bens que atualmente dependem de intermediários para transações e validação de registros.
Conheça as criptomoedas de RWAs que estão fornecendo a infraestrutura para o crescimento desse segmento e entenda como esse mercado funciona.
O que são Real World Assets?
Real World Assets (RWAs) são ativos tradicionais convertidos em formato digital através da tokenização. Esta transformação permite a negociação e gestão desses ativos no ambiente digital, utilizando a tecnologia blockchain para assegurar transações transparentes e simplificadas.
A variedade de RWAs é extensa, abrangendo desde propriedades físicas, como imóveis e obras de arte, até ativos intangíveis, como direitos autorais, royalties e patentes. Por exemplo, recebíveis de empresas podem ser transformados em ativos digitais (tokens), oferecendo uma forma eficiente e alternativa de investir em ativos do mundo real.
Como funciona a tokenização do RWA?
A tokenização é o processo de converter ativos do mundo real (RWAs) em representações digitais no blockchain, facilitando sua negociação e gestão. Esse processo requer uma entidade responsável por avaliar o ativo, criar o registro digital usando contratos inteligentes (smart contracts) e gerenciar os ativos e pagamentos aos detentores dos tokens.
Os RWAs são 100% lastreados, ou seja, cada token possui uma reserva integral garantidora, assegurando que cada token RWA tem um valor intrínseco diretamente ligado ao ativo físico que representa. Por exemplo, os Tokens de Recebíveis do MB são dívidas convertidas em ativos digitais, oferecendo uma forma eficiente de investir em ativos reais.
Qual o benefício de tokenizar ativos de RWA?
A tokenização de ativos no blockchain oferece inúmeros benefícios, como aumento da segurança, redução de custos operacionais, e maior transparência e acessibilidade. Essas vantagens refletem a capacidade do blockchain de tornar o mercado de ativos mais inclusivo, eficiente e seguro.
Esse processo simplifica a aquisição e negociação de ativos, abrindo oportunidades para pessoas sem acesso a contas bancárias. Com uma simples aplicação de carteira digital (wallet), qualquer pessoa pode negociar RWAs sem depender de moeda fiduciária, emitida pelo governo.
Além disso, os RWAs aumentam a liquidez, permitindo um mercado de negociação mais livre e direto entre detentores de tokens. Isso possibilita que investidores comprem e vendam pequenas frações de ativos reais com mais facilidade e rapidez, promovendo um fluxo de capital mais eficiente.
Conheça 5 criptomoedas de RWA
Embora não exista uma classificação única para definir o que é uma criptomoeda de Real World Asset (RWA), a maioria desses projetos opera com infraestrutura descentralizada, utilizando mecanismos e plataformas baseadas em contratos inteligentes (smart contracts). Conheça 5 criptomoedas de RWA:
Maple (MPL)
Maple Finance é uma plataforma digital que facilita operações de empréstimo para instituições financeiras interessadas em oportunidades que atendam às suas expectativas de liquidez, risco e retorno. Na Maple (MPL), os empréstimos são organizados em fundos gerenciados por especialistas responsáveis pela avaliação de empréstimos comerciais.
Atualmente, esses especialistas incluem firmas tradicionais de finanças, como AQRU e Room40, além de empresas especializadas em tecnologia blockchain, como a Maven11 Credit. Está prevista também a integração de grandes fundos de crédito tradicionais à plataforma.
A Maple está expandindo sua atuação para Ativos do Mundo Real (RWA), o que inclui a oferta de títulos do Tesouro dos EUA, financiamento de recebíveis e, futuramente, outras opções como financiamento de comércio, energia e faturamento de contas a receber.
Ondo
Através da tokenização, Ondo converte ativos financeiros tradicionais, como títulos do Tesouro dos EUA, em ativos digitais no blockchain. Ondo Finance oferece acesso aos mercados financeiros tradicionais por meio de ativos digitais.
Um diferencial do Ondo Finance é sua parceria com instituições renomadas para gerenciar os ativos subjacentes e a custódia de criptoativos. O projeto também conta com um ecossistema crescente de aplicações financeiras descentralizadas, incluindo o Flux Finance.
A criptomoeda ONDO, principal ativo digital do ecossistema, é utilizada principalmente na governança. Detentores do ONDO podem participar e votar em decisões importantes sobre o desenvolvimento e as políticas da plataforma por meio da organização autônoma descentralizada (DAO).
Opulous
Opulous (OPUL) é uma plataforma que usa a tecnologia blockchain para transformar a gestão e o financiamento de ativos musicais. Ela possibilita a tokenização de direitos musicais, como royalties e receitas de streaming.
Esse mecanismo inovador oferece aos músicos uma nova forma de acessar financiamento, permitindo que eles ofereçam uma parte de suas futuras receitas em troca de investimento imediato.
Na Opulous, os direitos musicais podem ser comprados e vendidos por investidores. A plataforma utiliza a tecnologia blockchain para garantir transparência e segurança nas transações, assegurando a proteção dos direitos dos criadores e investidores.
Realio
Realio (RIO) é uma plataforma blockchain inovadora que opera como uma blockchain de única camada, utilizando a estrutura Cosmos. Desenvolvida com código-aberto, a Realio é voltada para a emissão e gestão de ativos reais digitalizados.
A plataforma planeja lançar um projeto de metaverso baseado no mundo real chamado “Districts”, que oferecerá representações virtuais do mundo real, permitindo que os usuários comprem parcelas de terra e construam edificações reais.
Além disso, a Realio proporciona aos investidores uma receita compartilhada, derivada dos ativos reais tokenizados e do ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi) que o projeto promete.
TrueFi
TrueFi (TRU) é uma plataforma de crédito descentralizada que opera no blockchain Ethereum, usando contratos inteligentes da solução de escalabilidade Optimism para facilitar empréstimos sem garantias e gerenciar riscos de crédito.
Sua interface principal é uma aplicação web onde os usuários podem solicitar empréstimos, oferecer créditos e participar da governança da plataforma. TrueFi está se expandindo para incluir Ativos do Mundo Real (RWA) como uma nova categoria de ativos em sua plataforma.
A gestão das decisões sobre empréstimos ocorre por meio de uma organização autônoma descentralizada (DAO), que permite aos detentores de tokens do TrueFi (TRU) votarem em propostas e participarem ativamente da direção do projeto.
Investindo em Real World Assets (RWA) diretamente
Além das criptomoedas de Real World Assets (RWAs), é possível adquirir diretamente esses ativos reais tokenizados no Brasil. O Mercado Bitcoin inovou ao disponibilizar investimentos para um perfil diversificado de investidores, incluindo aqueles que preferem a previsibilidade da renda fixa.
Uma vantagem significativa para o investidor de RWA é a isenção no ganho de capital para vendas mensais de até R$ 35 mil para pessoas físicas, considerando o total de vendas de toda a carteira de criptoativos. No Mercado Bitcoin, você encontra várias opções de RWA para diversificar sua carteira com ativos 100% lastreados.
Renda Fixa Digital
A Renda Fixa Digital é um investimento com retorno previsível, porém representado na forma de ativo digital (token). No Mercado Bitcoin, a partir de R$ 100 por unidade, você pode investir em modalidades como Cotas de Consórcio, que oferecem uma forma de financiamento sem juros de empréstimo, e Tokens de Recebíveis, lastreados em fluxos financeiros de empresas. Essa classe de Real World Assets (RWAs) apresenta oportunidades de investimento com alto retorno e baixo risco.
Participação em startups
Na ponta oposta à previsibilidade da renda fixa, encontram-se os investimentos em empresas em estágio inicial de desenvolvimento. Nesse caso, o capital investido é destinado ao financiamento do crescimento do negócio, que pode resultar futuramente em participação nos lucros e na valorização da empresa. Explore oportunidades com alto potencial e diversifique sua carteira no MB Startups.
Token de futebol (Futecoin)
O Token de futebol é um ativo digital que representa uma parte dos direitos de um clube de futebol nas transferências e premiações de jogadores, podendo chegar a até 5% do valor das transações. O Token da Vila (MBSANTOS01) do Mercado Bitcoin é composto por uma cesta de jogadores nos quais o clube detém tais direitos, e já gerou mais de R$ 21 milhões para seus detentores.
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Fonte: Mercado Bitcoin
